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近期出现多家“山寨银行” 真假难辨专栏_张家口新闻网

作者:admin   来源:   评论:0
内容摘要:近期出现多家“山寨银行” 真假难辨专栏_张家口新闻网我们每个人的生活 都离不开银行,但是你可能不知道,现在连银行都有山寨版的了。在门外悬挂银行标志,门内银行网点必备的柜台、点钞机、电脑、打印机、监控等设施一样不少, 不了解情况的的储户很容易被蒙蔽。比如近日江苏常州出现的一家名为 ...
近期出现多家“山寨银行” 真假难辨专栏_张家口新闻网 我们每小我的生活 都离不开银行,然则你可能不知道,现在连银行都有山寨版的了。在门外吊挂银行标志,门内银行网点必备的柜台、点钞机、电脑、打印机、监控等举措措施一样不少, 不懂得情况的的储户很轻易被蒙蔽。比如近日江苏常州出现的一家名为 首山财行 银行,其背后竟然是一家P2P公司。 人们对银行的信任度很高,而这些山寨银行打着 银行 的旗号就是应用了人们的这种心理,因为它们与真的银行相像真伪难辨,这样的骗局也让人防不胜防。中申网小编为此特意对山寨银行做了一次大盘点,愿望人人提高小心,不要上当受骗。 一、近期出现的山寨银行 南京:现农村经济专业合作社 2014年,南京 成立了一家所谓的 农村经济专业合作社 ,内部设计完全模仿国有商业银行模式进行,有柜台、LED显示屏、叫号机等,连办公的柜台员工都穿戴貌似银行的统 一服装,效果足以以假乱真。这家合作社在承诺银行基准利率外还授与高额贴息,短短一年多有200多人上当受骗,涉及金额近2亿元。事实上,该合作社工商营 业执照上写的经营范围是农业信息咨询,与金融类没有任何关系,合作社后因涉嫌不法吸收"大众,"存款被警方立案侦查。 山东:山寨扶植银行 山东的这家更奇 葩,竟然直接打起了 扶植银行 的旗号,租了个门面,自己投资4千元见了一家山寨版扶植银行。外面吊挂着 中国扶植银行银行卡助农取款办事点 、 助农银 行卡取款艾曲网点 标志,里面银行必备的柜台、点钞机、计数器以及电脑、打印机、监控系统等一应俱全。连在里面做柜员的 银行 老板的女儿和女儿的同学也 以为自己是在银行里工作。 这家山寨扶植银行由山东省临沂市兰陵县的张某所开。他想经商,去银行贷款可是银行不批,于是他就开了一家 扶植银行 来吸金。这家假银行只能存款不能取款,营业以来一向以银行设备还在调试为由拒绝周围群众的取款营业。一储户因为受愚4万块钱报警,才使得这家网点被捣毁。 重庆:各方面模仿银行 重庆某投资公司为了吸收存款,在繁华地段设立办公场所,在各个方面模仿银行。跟其他两家山寨银行相似,装修也是模仿银行,设置有大堂经理和柜台等举措措施。此外,在公司大厅墙上,还挂满了营业执照、税务挂号证、组织机构代码证等各类证照,来欺骗不明本相的群众。 该公司急需资金为由,瞄准老年人,用月息3分为诱饵,经由过程召开推介会等手段进行公开宣传,与受害人签订借钱协议募集资金。因为它在各方面模仿银行,很多人以为是银行类合法金融机构,有百余白叟上当,受愚数百万元。该公司5名治理人员因涉嫌集资欺骗已被刑拘。 二、山寨银行特点分析 山寨银行出现的目的主要有两种:第一种是借用银行名义卖理家当品,借银行名义为自己增信,比如斯前北京出现的银谷银行,第二种是以吸收存款为目的的欺骗。现在,以欺骗为目的的山寨银行正越来越多,中申网提醒人人增强防备意识。 从上述案例可以看 出,山寨银行有三大基本特点:外形像银行,只能存款不能取款和高回报。山寨银行在外形上大多能达到以假乱真的地步,披着 银行 的壳使人们放松了小心。之 后再许以高息等高回报,来使人上钩。拿到钱之后,山寨银行的目的也就达到了,进到他们口袋的钱可谓有进无出。 三、如何识别山寨银行 1、政府部门加强监管 商业银行法对设立商业银行有严格的准入前提。可是山寨银行可以不经任何允许就开设出来并成功吸收存款,这裸露了相关政府部门在监管上的破绽。涉及到金融,涉及到钱的都不是小事,愿望相关部门可以加强对山寨银行的监管和治理,保障金融安然。 2、民众提高小心意识 防胜于治,当然更重要的是民众自己应该提高小心意识。看过这些案例,我们知道了山寨银行的存在,可以有效预防。不过现在中小银行、地方商业银行跨地区成长的情况较多,这也增加了我们辨其余难度。 中申网认为,首先 可以根据上面提到的山寨银行的特点去辨别,假如都相符就要提高小心意识了。其次在去陌生的银行网点解决营业时,特别是连名字都不熟悉的银行,要留意下大厅 显著位置是否有中国银监会统一揭橥的《金融许可证》,银监部门也会按期在主要媒体公示《金融许可证》变更情况。最好再登录银监会网站,确认下 国内银行业 金融机构 中是否存在该网点。

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